Раскрыто, какие переводы приводят к блокировке банковской карты

Решение о блокировке конкретной операции или карты принимается алгоритмом на основе ИИ. В каждом банке этот механизм работает по-разному. Некоторые подробности на этот счет раскрыл Вадим Заноздрин, являющийся аналитиком «Финмир».

Отслеживание подозрительных операций – обязанность банков. При этом даже самый обычный на первый взгляд перевод может быть отнесен к сомнительным.

По словам эксперта, чаще всего к ним относят транзакции, превышающие 600 тыс. р., переводы, которые нетипичны для конкретного клиента. Сомнения вызывает, если наличные снимаются часто и в полном объеме. А также, когда обороты крупные, а остаток низкий и нет платежей на обязательные нужды.

Раскрыто, какие переводы приводят к блокировке банковской карты, фото: piqsels.com

Подозрительны ночные переводы, и географическая отдаленность получателя от отправителя. Осторожно стоит быть и с подписями к переводам. К блокировке может привести и попытка пошутить в комментариях. Если там будет значиться что-то вроде «на оружие» — придется еще и с правоохранителями объясняться. При этом даже банальное «возврат долга» или «аренда» тоже может вызвать вопросы, поскольку указывают на сомнительные операции и уклонение от налоговых обязательств.

Кстати, ранее было раскрыто, чем может обернуться неизвестное поступление на карту.