Чем может обернуться неизвестное поступление на карту, рассказал адвокат

Обычные переводы между физлицами порой бывают весьма рискованными. Если вы вдруг получили неизвестный перевод – лучше не радоваться, а проявить бдительность. Чем может обернуться неизвестное поступление на карту, рассказал известный адвокат Кирилл Данилов.

Первое, что нужно сделать – выяснить, кто отправитель и зачем он перевел вам деньги. В случаях, когда перевод сделан по ошибке, средства важно вернуть. В ином случае, получателя могут обвинить в необоснованном обогащении. Удерживание таких денег чревато последующим возвратом с процентами, что предусмотрено в законодательстве.

Эксперт привел простой пример. Суть, которого в том, что при ошибочном получении 100 тыс. р., за 3 месяца владения деньгами придется отдать плюсом еще почти 4 тыс. р.

Чем может обернуться неизвестное поступление на карту, рассказал адвокат, фото: piqsels.com

Не стоит и забывать о том, что поступления от неизвестных могут сулить уголовное преследование. Поскольку так вы можете быть вовлечены в незаконное отмывание средств или в финансирование запрещенной деятельности.

Такие деньги «из ниоткуда» часто являются мошеннической уловкой. Если вам что-то зачислили, а потом просят вернуть на другой счет – делать этого нельзя. Для этого надо обратиться за помощью в собственный банк.

Кстати, ранее Тинькофф раскрыл, зачем мошенники сразу обозначают себя как аферистов.