Озвучено, перевод на какую сумму может вызвать подозрения у банка

Согласно действующему законодательству, отслеживанию со стороны банков подлежат переводы от 600 тыс. р. Однако подозрения могут вызвать и операции на меньшие суммы, следует из материала Банки.ру.

Финорганизации обязаны обращать внимание на транзакции, более 100 тыс. р. в сутки, и свыше 1 млн. за месячный период. Причем речь идет и о списаниях, и о зачислениях. Соответствующие рекомендации выданы Центробанком страны.

При этом банки в праве самостоятельно устанавливать критерии признания операций подозрительными. Соответственно, сомнения может вызвать перевод даже на сумму менее 100 тыс. р.

Банки оценивают переводы на предмет подозрительности, фото: freepik.com

Размер транзакции – не единственная причина вызова сомнений. Перечень всех признаков тоже разработал ЦБ. Например, банк насторожит движение средств на счете с частотой свыше 30 операций в сутки.

Сомнения вызывают слишком большое количество получателей – от 30 в сутки, от 50 – за месяц. А также то, что поступившие деньги моментально переводятся с разницей до минуты.