Риск блокировки: три крупных банка повышают эффективность борьбы с дропперами

Банковские наработки и действующие механизмы снижают количество подставных лиц или дропперов, которые отдают собственные карты в пользование мошенников. Те затем используют их для обналичивания денег, полученных преступным путем. Эксперты не исключают ошибочную блокировку карт, не причастных к этому клиентов.

Тинькофф внедрил алгоритм отслеживания дропов через год пилотного теста. Механизм дает возможность обнаруживать дропов в числе своих клиентов до момента поступления средств на их счет. В банке отмечают, что в качестве подставных лиц чаще подбирается молодежь. Для них это простой и моментальный заработок, а вот последствия не осознаются. По сути, это продажа своих карт, которые затем задействуются преступниками.

Аналогичная система есть и у ВТБ. Благодаря ей, только за прошедший год на счетах дропперов было блокировано свыше миллиарда рублей, являющихся похищенными.

Риск блокировки: три крупных банка повышают эффективность борьбы с дропперами, фото: piqsels.com

На протяжении 2-х лет подобная программа реализуется и Сбером. Что позволило сократить число дропперов среди собственных клиентов более чем в 10 раз. Представитель банка рассказал, что для эксперимента Сбер провел массовую блокировку дропперских карточек сразу тысячам клиентов. При этом в организации были готовы получить массу жалоб, но не было ни одной. Это позволило сделать вывод о 100% попадании и эффективности мониторинговой системы.

При этом эксперты не исключают, что по ошибке заблокировать могут и честных клиентов. Однако с учетом автоматической работы алгоритмов и отсутствия человеческого влияния, на подобные ошибки следует смотреть, как на неотъемлемую часть противодействия преступническим схемам.

Кстати, ранее стало известно, что передача банковских карт третьим лицам станет уголовно наказуемой.