По новому июльскому закону: банки обяжут возвращать деньги, похищенные мошенниками

С 25 июля начнут действовать поправки, касающиеся законодательства «О национальной платежной системе». Согласно им, банкам вменят обязанность возвращать клиентские деньги, похищенные злоумышленниками. О механизме работы рассказал профильный специалист Мери Валишвили.

В соответствии с изменениями, коммерческие кредитные организации обяжут не только контролировать транзакции по счетам клиентов, но и прекращать дистанционное обслуживание тех, кто признан дропперами – уличен в выводе и обналичивании похищенных средств.

Плюс ко всему, если клиентские средства будут переведены на счет дроппера, а банк такую транзакцию не заблокирует, то он обязуется выплатить полную компенсацию всей суммы. На это отводится до 30 дней.

Здесь имеются ввиду ситуации, когда банк допустил перевод средств на счет мошенников, занесенный в отдельный базу Центробанка, не уведомил самого клиента о переводе без его согласия и не осуществил блокировку карты непосредственно после заявления о ее потере.

Банки обяжут возвращать деньги, похищенные мошенниками, фото: piqsels.com, freepik.com

У кредитных организаций появится возможность блокировать транзакции на подозрительные счета на срок двое суток и оповещать об этом клиентов. В этот период владелец может отказаться от перевода или согласиться с ним.

Банки уже начали готовиться к этим поправкам и доводить до совершенства собственные антифрод-системы, направленные на противодействие мошенникам.